Nos manda una lectora este caso:

Hola.
Me están intentando estafar desde Costa de Marfil. Hasta ahora tenía mis
dudas pero al leer páginas como esta de fraudes lo tengo claro.
Tengo puesto a la venta un vehículo y me han contactado tres personas
diferentes desde el 225 (costa de marfil) super interesados, todo les parece
bien, no regatean. Y una vez que les envío mis datos bancarios (he abierto una
cuenta expresamente para ésto pq tenía dudas) me cuentan la historia de q
ambas partes tenemos q pagar una tasa a la UEMOA (Unión económica y monetaria
del Oeste africano)q vela pq las transferencias internacionales no se destinen
al pago de las guerrillas.
Mis dudas empezaron cuando dos de los supuestos “clientes” me dijeron un
importe diferente de dicha tasa. Y claro si se supone q es algo “legal”
debería ser el mismo importe no?
Se lo comenté a ambos y uno de ellos no ha dado más señales de vida pero el
otro sigue insistiendo.
Gracias a esta página he comprobado q todo es un timo como sospechaba.

Un amigo me manda este correo que le ha llegado:

clic para ampliar.

Viene a decir que me han suspendido temporalmente el uso de mi cuenta de Google Adwords, y que debo hacer unos trámites via web para volverla a habilitar. Me incluyen un enlace que aparenta ser de Google Adwords, pero no es asi, apunta a un dominio ruso:

Ahora ya no funciona el dominio ruso.

Hace unas semanas me llegó un correo como éste:

Buenos días,

Mi nombre es Isabel Marrero y soy el manager de PlasmaSell. He recibido
respuesta suya a nuestro anuncio de vacancia, y ahora aprovecho la
oportunidad de enviarle información sobre la misma y sobre nuestra
compañía.

Esta vacancia actualmente no está abierta para América Latina. Perdone si
vive en América Latina y le hemos molestado. Actualmente es para los
españoles (e italianos).

Por favor, no deje de visitar nuestro sitio de web: www.tvnuovo.com y
familiarízese con la información general sobre nuestra compañía.

Nuestra compañía se dedica a la venta internacional de videoelectrónica
doméstica por Internet. Nuestros clientes son personas muy acomodadas y
organizaciones considerables.

Lamentablemente se puede acceder sólamente a la versión en inglés de
nuestro sitio, pero en un futuro muy próximo lo tendremos en otros
idiomas, y mientras tanto yo voy contestando a las preguntas generales que
usted tenga.

Nuestra oficina central está ubicada en EEUU. El comercio, por tratarse de
comercio Internet, se realiza por el mundo entero. Contamos con
representantes en casi todos los paises del mundo, además constantemente
ampliamos nuestra red comercial. Le proponemos convertirse en uno de
nuestros representantes en España.

Con el fin de economizar tiempo, la mayoría de nuestros colaboradores en
el extranjero trabajan a distancia. Es por eso que para el trabajo es
necesario contar con una oficina en casa: Ordenador con conexión a
Internet y correo electrónico, teléfono móvil y en algunos casos fax. El
contrato también se firma a distancia, intercambiamos para eso las copias
escaneadas del contrato, pero sobre esto un poco después.

Quiero destacar, que A USTED NO SE LE EXIGIRÁ NINGÚN ABONO ni para mayor
informción, ni al empezar el trabajo, ni durante el proceso del mismo.
Tenga mucho cuidado, nunca conteste a ninguna oferta de este tipo aunque
solo le pidan abonar 1 céntimo.

Conforme a las condiciones de nuestra licencia, para trabajar en el
territorio de España, necesitamos un representante que sea residente de
España, a través del cual van a correr todas las operaciones comerciales
en moneda extranjera de vigencia en el territorio de España (el Euro).

Para el cumplimiento de la legislación fiscal de España, realizamos todos
los impuestos de los beneficios a través de nuestras cuentas en España, y
de ésta manera economizamos al no contar con suntuosos locales para
oficina.

Usted particularmente no deberá preocuparse por el pago de impuestos, ya
que de esto se encarga la sección financiera de nuestra compañía. Según el
contrato, usted se denominará contratador independiente, esto significa
que el contrato  que firmemos, de acuerdo a la ley jurídica, no será un
contrato laboral, sino un contrato civil de prestación de servicios. De
este modo usted no recibe seguro social como empleado, pero a la vez no
está expuesto al pago de impuestos a los beneficios como persona física.

Por la experiencia que tenemos, sabemos que en su país la gente prefiere
pagar por artículos relativamente caros (como lo son nuestros artículos) a
través de transferencias bancarias. Este es, tal vez, el modo más seguro,
pero a menudo toma mucho tiempo.

Nuestras oficinas se encuentran en Suiza, Dinamarka, Inglaterra y EEUU,
pero el comercio se realiza por todo el mundo, por lo tanto la tarea de
nuestro representante regional sera el procesamiento de los pagos de
nuestros clientes.

El salario que el representante regional recibira será por porcentaje.
Usted recibirá el 8% de cada operación exitosa. Habitualmente, solo en los
inicios de esta carrera nuestros representantes reciben un salario
equivalente a aproximadamente 550 Euros a la semana. La experiencia se
acumulará rápidamente y su salario crecerá muy pronto.

Este trabajo no le quitará mucho tiempo y la gran mayoría de nuestros
colaboradores perfectamente lo simultanean con su ocupación principal
(trabajo en oficina, estudios). De esta manera, durante el periodo de
prueba, usted podrá valorar sus deseos y posibilidades y a la vez decidir
si desea o no convertirse en nuestro colaborador regular.

En el momento que nosotros recibamos de Ud. la información necesaria y
firmemos el contrato, nuestro departamento financiero comienza a buscar
los contratantes apropiados para Ud. en cada pedido. El pedido se
selecciona de tal modo que permita que la transferencia llegue a su cuenta
lo más pronto posible.

Su comisión, correspondiente al 8%, se le pagará inmediatamente en
efectivo. Luego usted inicia el procesamiento del pago realizado (durante
el período inicial todo se realizará bajo el control de nuestro operador)-
el 92% restante usted lo deberá transferir al representante de la parte
vendedora de acuerdo a nuestras instrucciones.

En lo que se refiere al desarrollo de la carrera profesional en nuestra
compañía, me atrevo a decirle que para usted se abrirán magníficas
perspectivas.

Si usted trabaja por un tiempo bastante largo y exitosamente,
paulatinamente aparecerá gente que estará bajo su mando, la
responsabilidad aumentará, las tareas se harán cada vez más interesantes y
las comisiones aumentarán. Por ahora es bastante temprano para hablar de
un ascenso serio, pero haré acuerdo que nosotros respetamos, estimulamos y
hacemos ascender a los colaboradores que con responsabilidad cumplen sus
tareas.

Para poder trabajar con nosotros usted deberá
1 firmar el contrato
2. enviarnos una copia de su documento de identidad (pasaporte, licencia
de conducir, etc.)

No se preocupe, las más detalladas instrucciones usted las recibirá más tarde

•Los gastos relacionados con la transferencia de cierta suma al
representante, deberán descontarse de la suma total después de haber
deducido su comisión y Ud. NUNCA deberá pagar de su propio dinero o de sus
comisiones.

Usted recibirá por correo el contrato que será necesario rellenar y
enviárnoslo de regreso. Nosotros le enviaremos el contrato por E-mail. El
contrato contendrá un formulario que usted deberá rellenar con sus datos
(nombre completo, teléfonos, etc.).

Por favor, le pedimos que tome una decisión en el transcurso de 1-2 días
laborales. Recuerde, usted siempre podrá negarse a realizar el trabajo si
comprende que este no es apto para usted (esta claro, solo en el caso de
no tener tareas pendientes). Por favor, háganos saber si la proposición
que le ofrecemos  representa interés para usted y nosotros podremos
continuar con la siguiente etapa.

Atentamente,

Isabel Marrero

Yo había contestado a un correo que sabía que era un engaño, para seguir la pista.  Les volví a escribir, con datos falsos, obviamente para que me ampliasen la información, y me contestan con este otro correo:

Buenos días,
Me alegro mucho de saber que le interesó nuestra oferta. Ahora le
explicaré lo que tiene Ud que hacer en adelante. Espero que no le queden
ningunas preguntas después de leer este texto y el contrato.

El contrato lo encontrará Ud por esta referencia:
http://www.tvnuovo.com/var/upload/el_contrato.doc

Cópielo, léalo con atención y rellene las líneas necesarias. En el
contrato se describen muy detalladamente nuestros deberes y derechos
mútuos, por lo tanto, preste máxima atención leéndolo. Además el contrato
contiene los requisitos de nuestra compañía.
Preste atención, después de la información principal hacemos varias
preguntas. Esta información adicional es necesaria para distribuir mejor
los encargos. Obteniendo esta información nosotros trataremos de escoger
las mejores condiciones para Ud.: la suma de transferencia mas
conveniente, la apropiada cantidad de transferencias por semana y etc.
Además, si Ud. contesta a las preguntas con máxima precisión, esto
confirmará nuestra confianza mútua, la cual es obligatoria en nuestra
colaboración.
Encontrará un punto que suele crear dudas, sobre la disponibilidad de las
9 hasta las 21. No le exigimos que trabaje 12 horas al día. Exigimos su
disponibilidad por teléfono. Para nosotros es imprescindible la
posibilidad de contactarle en cualquier momento para controlar su trabajo
o notificar de algunos errores o nuevas tareas. Pero en realidad, cada
tarea le quitará cerca de una hora y media. Y si a las 10:30 la
transacción ya esta cumplida, nadie le va a llamar hasta las 9 de la
noche. Esta cláusula se refiere en general a los que tienen el contestador
siempre encendido.

Los límites diarios son las sumas máximas que puede sacar de su cuenta al
día con/sin avisar al banco.

Nuestro contrato pasará al departamento de personal, donde se considera su
candidatura y se verifica su historia de crédito. Además su caso
obligatoriamente pasará al departamento de seguridad, que es una
formalidad, pero es indispensable porque así controlamos a todos nuestros
socios, empleados y clientes sin excepción ninguna, ya que trabajamos con
servicios financieros y respondemos por seguridad de nuestros socios.
Muy pronto nosotros le haremos saber la decisión sobre su candidatura, y
durante una semana Ud. empezará a recibir tareas.
Nuestro operador le llamará por los números de teléfono que Ud ha indicado
para comprobar su accesibilidad. Al confirmar Ud la preparación para
trabajar, recibirá la primera trasferencia e instrucciones detalladas.
No se preocupe, las instrucciones son muy simples y su trabajo en las
primeras etapas será controlado por nuestro operador, por eso no tendrá Ud
ningunas dificultades.
Le pedimos que no olvide que todo el trabajo debe hacerse durante un solo
día (el día cuando llega la trasferencia). Voy a repetir que el lema de
nuestro trabajo es economía del tiempo. Por eso las dilaciones son
inadmisibles, ni hasta un día.
Si algún cierto día no puede Ud trabajar por algúna razón, por ejemplo
esta de vacaciones o tiene asuntos urgentes, o no quiere trabajar algún
día, le pedimos que nos informe de esto de antemano. ¡Si una trasferencia
está enviada, ya no es posible anularla! En este caso Ud tendrá que ir al
banco de todos modos y hacer la transferencia (claro, que por el mismo
pago), pero nosotros tendremos que pagar multas por la demora en vez de
recibir la comisión. El trabajo será perturbado y para nuestra compañía
cada caso como este es una posible pérdida de cliente. Tenemos que estar
seguros de Ud, por eso infórmenos por favor de sus planes respecto al
trabajo.
Por supuesto, sabemos de la fecha valor, las condiciones y los plazos
especiales de los bancos, pero Ud tiene que informarnos de esto también.
Por ejemplo, si la transferencia ha llegado, pero es accesible sólamente
al día siguiente, Ud. debe informarnos de la situación. No se preocupe,
nunca será responsable por las condiciones del banco.
Además, no será responsable del recibo de la mercancia por el Comprador.
Lo único de su responsabilidad es su propio trabajo.
El trabajo con cada cliente que le envia una trasferencia va a consistir
en lo siguente:
1. Le mandamos una carta donde está la información sobre la suma de la
trasferencia, la fecha y el tiempo cuando la trasferencia estará accesible
en su cuenta. Además le llamaremos por teléfono.
2. Ud va al banco y recibe el dinero
3. Retiene su comisión
4. El resto se lo envia al representante de nuestro socio

Note que no debe pagar NUNCA ningunas comisiones y otros gastos. Su 8% se
calcula de la suma transferida a su cuenta ( punto 3(a) del Contrato).
Muchos nos preguntan sobre la Hacienda y como declarar los ingresos. Su
ingreso a declarar será la comisión de 8%, dado que Usted es un
intermediario, en la declaración de Hacienda basta comprobar la cantidad
recibida del nuestro cliente y posteriormente enviada al representante
junto con el contrato de trabajo para explicar que sólo es el dinero que
pasó por su cuenta y no un verdadero lucro. Nosotros aconsejamos guardar
todos los documentos relacionados con las transferencias.
NO OLVIDE QUE TODAS LAS OPERACIONES DEBEN SER CUMPLIDAS DURANTE UN DÍA
LABORAL.
El departamento de finanzas de PlasmaSell  va a controlar su trabajo, por
eso todas las dilaciones posibles tendrán consecuencias indeseables, que
pueden afectar su reputación en la compañia.
Cada vez cuando nuestros clientes saquen cheques, hagan transferencias o
vayan a entregarle dinero en efectivo, le informaremos de antemano. Por
favor, revise su email y no desconecte su móvil.
Le pedimos que trate de mandarnos el contrato ya rellenado durante dos
días laborables.
Si tiene Ud algunas preguntas, escríbame sin pérdida de tiempo. Siempre
estoy preparado para expicarle cualquier problema, aún insisto que lea
toda la información que hay en nuestro sitio de web y que aparece en
nuestras cartas. Hemos tratado de hacer la interfaz lo más cómodo posible.
Muchos candidatos nos preguntan como pueden contactarnos por teléfono. Es
que en este período para economizar el tiempo no contactamos a los
candidatos por teléfono. Una conversación con cada cliente tarda unos 5
minutos, cuando el envío de una carte tarda unos 15 segundos. Le
llamaremos sin falta al decidir sobre su candidatura, ya que no tenemos
derecho a empezar a trabajar con Ud sin tener una conversación de
antemano.  Además vamos a tener con Ud una conección continua por teléfono
en gestión de trabajo. Pero ahora le pedimos que nos haga preguntas via
email y que lea nuestras cartas con atención.

En espera de su respuesta y el contrato rellenado.

Isabel Marrero

Por si quedaba alguna duda, los párrafos de este correo demuestran claramente que es un intento de convertime en mulero (es decir, blanqueador de dinero que se habrá obtenido de otros procesos delictivos como el phising):

Lo único de su responsabilidad es su propio trabajo.
El trabajo con cada cliente que le envia una trasferencia va a consistir
en lo siguente:
1. Le mandamos una carta donde está la información sobre la suma de la
trasferencia, la fecha y el tiempo cuando la trasferencia estará accesible
en su cuenta. Además le llamaremos por teléfono.
2. Ud va al banco y recibe el dinero
3. Retiene su comisión
4. El resto se lo envia al representante de nuestro socio

Lo que quieren es que reciba una suma de dinero en mi cuenta, deduzca una pequeña comisión, y el resto lo envíe a otra cuenta. De esta forma les estoy ayudando a limpiar dinero negro. En el caso de que el delito se detecte, posiblemente al primero que detengan sea al que ha hecho este proceso.

Adjuntan un contrato, que dice asi:

CONTRATO DE EMPLEO

REUNIDOS: de una parte la Compañía ” PlasmaSell ” representada por su
manager______ Isabel Marrero_______________, actuando en virtud de Los
Estatutos como CLIENTE / EMPLEADOR) y, de otra
______________________________

___________
(nombre completo según el DIN) como EJECUTOR /
EMPLEADO). Las partes celebran el presente Contrato que se regirá por las
siguientes estipulaciones:

1. ACUERDO DE EMPLEAR Y SER EMPLEADO
Con el presente el Empleador emplea como un gerente independiente en el
local abajo indicado y el Empleado acepta tal empleo y se pone de acuerdo
con este.
2. SUJETO DEL CONTRATO
1. El Empleador demanda y el Empleado está obligado a cumplir los
siguientes compromisos contractuales:
(a)  presentar a su debido tiempo al Empleador la información correcta
sobre su cuenta bancaria con el fin de hacer giros telegráficos;
(b)  procesar más rápido posible la información recibida vía E-mail y
seguir estrictamente los órdenes del Empleador;
(c)  estar presente por teléfono de 9:00 hasta las 21:00 (SE PROHÍBE
UTILIZAR EL CONTESTADOR AUTOMÁTICO);
(d)  examinar el E-mail no menos que tres veces al día;
(e)  realizar sin demora, correctamente y lo más rápidamente posible las
transferencias a las compañías indicadas por el gerente y de acuerdo con
sus instrucciones enviadas vía el e-mail en el proceso del trabajo;
2.  El Empleador está obligado a abastecer al Empleado con la ocupación
permanente, con el proviso que el Empleado cumple todas las tareas a su
debido tiempo y sin pretensiones.
3. Las transferencias se realizan de acuerdo con las demandas del
Empleador, lo más rápidamente posible.
3. TASA Y ORDEN DE PAGO DEL SALARIO
(a)  El Empleador paga al Empleado por el trabajo cumplido el 8% de la
suma transferida a la cuenta bancaria del Empleador.
(b)  Los pagos se realizan en moneda, antes de cumplir cada tarea.

4. RESPONSABILIDAD DE LAS PARTES
El Empleado lleva la responsabilidad material por incumplimiento o
cumplimiento incorrecto de sus cargos y obligaciones de acuerdo con la
legislación vigente.
5. RESCISIÓN PREMATURA DEL CONTRATO
Si una de las partes infringe los compromisos contractuales, la otra parte
tiene el derecho de rescindir unilateralmente el contrato notificando a la
primera parte por en forma escrita. El contrato puede ser rescindido al
cumplir la transacción corriente.
Es decir que si al momento de rescisión del contrato algunas transacciones
quedan incumplidas, es necesario primero cumplirlas y solo después
rescindir el contrato. Confirmación de recepción de la notificación es
obligatoria.
6. OTRAS ESTIPULACIONES
Todas las discrepancias bajo el presente contrato son sujetas a la
consideración de acuerdo con la legislación de España vigente.
7. PLAN MÍNIMO DE TRABAJO
1. Los clientes del Empleador transfieren dinero a su cuenta.
2. Nuestro oficial le manda un e-mail con todos los datos de la
transferencia y le llama por teléfono.
3. El Empleado recibe dicha transferencia.
4. Después de recibir la transferencia en forma monetaria el Empleado va a
una oficina de Western Union o Money Gram y manda el dinero a los
representantes del Vendedor indicados en las instrucciones. Nuestro
oficial le comunica los detalles de transferencia a su cuenta de su
comisión que el Empleado deduce de la suma total de la transferencia vía
Western Union / Money Gram.
5. Después de realizar transferencia vía Western Union / Money Gram, el
Empleado comunica al Empleador las detalles de esta.
6. el Empleado debe realizar este plan dentro de un día.
7. el Empleado puede procesar más que una transferencia al día según
decide el manager personal del Empleado.
8. DURACIÓN DEL CONTRATO
La duración del Contrato es indefinida.
Se supone un período de prueba de 2 semanas.
9. RECOMPENSA. REMUNERACIÓN
El Empleador debe pagar al Empleado y el Empleado está de acuerdo de
recibir del Empleador el pago completo por su trabajo. Además de lo arriba
descrito, el Empleador debe recompensar al Empleado todos y cualquieros
gastos necesarios asumidos por el último con el fin de cumplir las
instrucciones del Empleador.
10. NO-DIVULGACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE LOS NEGOCIOS
El Empleado no debe en ningún caso, forma o manera, que sea directa o
indirecta, divulgar, distribuir o comunicar a ninguna persona, compañía o
corporación  ninguna información de ningún tipo, natura o descripción
relacionada a cualquieras cuestiones de negocios del Empleador, incluso,
sin limitaciones, los nombres de cualquieros de sus clientes, las sumas
actualmente o antes obtenidas, o los precios por los cuales el Empleador
vende o estaba vendiendo sus  productos, así como también otros datos
independientemente de su confidencialidad, materialidad o importancia
declarados.
El Empleado debe volver al Empleador todos los documentos relacionados con
el Empleador, incluso sin litaciones todos los dibujos, copias duras,
reportes, manuales, correspondencia, listas de clientes, programas para PC
y en general todos demás materiales y todas sus copias de tal o cual
manera relacionadas a los negocios del Empleador u obtenidos por el
Empleado de cualquier modo en el proceso de su trabajo. Además, el
Empleado se pone de acuerdo no guardar  ningunas copias de los materiales
arriba listados.
Las partes con el presente determinan que para sus relaciones mutuas, los
arriba listados materiales son importantes, materiales y confidenciales y
tienen importancia grande para la efectividad y suceso del negocio del
Empleador y su reputación, y que cualquiera violación de las
estipulaciones de la presente Sección se considerarán como la violación
material del presente contrato.
11. DESCONTINUACIÓN DE NEGOCIOS CON TERMINACIÓN DEL EMPLEO
Sin contradecir a ninguna estipulación del presente contrato, si el
Empleador decide descontinuar sus negocios, el presente contrato se
termina el próximo día que no haya tareas pendientes, en el cual se
terminarán las operaciones, con el mismo efecto como si tal último día
fuera determinado para terminación del presente contrato.
12. NECESIDAD DEL ACUERDO ESCRITO DEL EMPLEADOR
El Empleado no tiene el derecho de celebrar ningunos contratos u otros
acuerdos del nombre del Empleador sin obtener el acuerdo escrito del
último.
13. EXCLUSIVIDAD DEL CONTRATO
El presente contrato escrito sirve de acuerdo único y entero entre las
partes y sustituye todos demás acuerdos entre estas. Las partes reconocen
y se ponen de acuerdo de que ninguna de estas ha hecho ninguna
representación respecto al sujeto del presente contrato ni cualquiera
representación respecto a su cumplimiento y actividades bajo este, excepto
aquellas estipuladas en el contrato y además que cada una de las partes
celebra el presente contrato por su  propia voluntad. Las partes también
reconocen que cualquieras declaraciones o representaciones hechas por
cualquiera de estas no tiene efecto y que ninguna de las partes no se
apoyaba en tales declaraciones o representaciones en relación con sus
transacciones con otra parte.

14. RENUNCIOS DE DERECHOS Y MODIFICACIONES NO TIENEN EFECTO SIN HABER SIDO
HECHOS EN FORMA ESCRITA
Ningún renuncio de derecho o modificación bajo el presente contrato, así
como también de cualquieras estipulaciones condiciones o limitaciones
contenidas en este no tendrá efecto sin haber sido hechos en forma escrita
y debidamente legalizados por la parte sujeta a estas.
Además, ningún renuncio de derecho o modificación no podrán ser propuestas
o recibidas como pruebas en cualquier tribunal, arbitraje o litigio entre
las partes relacionados a los cambios del presente contrato o las
obligaciones / los derechos de cualquiera parte bajo este sin haber sido
hechos en forma escrita y debidamente legalizados como descrito arriba.
Las estipulaciones del presente párrafo no pueden ser renunciadas de
ninguna otra manera excepto aquella descrita arriba.
15. DERECHO APLICABLE
El presente contrato y actividades bajo este deben corresponder con la
legislación internacional vigente.
16. OBLIGATORIEDAD DEL CONTRATO
El presente contrato debe ser obligatorio para las partes y resultar bien
para las correspondientes partes, sus herederos, sucesores y asignatarios.
17. DIRECCIONES OFICIALES DE LAS PARTES
COMPAÑÍA :
“PlasmaSell”
Place St. Charles (HQ)
201 St. Charles Avenue
Suite 2500
New Orleans, Louisiana 70170
United States
tel: +1 504 524 7979

Persona de contacto: Isabel Marrero
número ITIE: 000748712 3282311
Registrado: 2006
Número de registro: 0005134399
dirección DP: IT3089259
número de registro de la hacienda: 0192993637290
código de activación: 6494

operación desde: 2006.
código ISTAT: 037

Este correo me lo acaba de mandar David, que le ha llegado a él:

From: Harry Jantamanta
3 Whitehall Court, London,
SW1A 2EL London
Private Mobile: 44 704 576 2068

My name is Harry Jantamanta, UN humanitarian abuse reporter here in UN Independent Station United Kingdom.  I got your contact through cross border business information centre

situated here in London as an online investor.

On behalf of my partners, I seek your assistance to accommodate and invest for us the sum of USD22.6M. The money in question is sourced to us by a particular head of states as a

gesture for appreciation of a good work rendered to their country, but In line with the moral principal of our services, we are not required to accept gift of any kind nor own

more than 10,000 USD in our respective bank account, hence our plea to be represented by a trust worthy person to accommodate and invest the sum for us.

Please note that this request is not a hoax.
We count on your ability to accommodate and invest the funds for us until we are able to process our resignation successfully.

If you are interested please provide me with the following in return email:

YOUR NAME IN FULL
YOUR OFFICE OR RESIDENTIAL ADDRESS
TEL AND FAX NUMBER

As soon as I hear from you, further details regarding the transaction will be unveiled to you.

I look forward for your urgent response.

Trata de hacerme creer que por hacer unas transacciones bancarias, me puedo ganar 10.000 $. Supongo que si acepto, me pedirán algo de dinero para “desbloquear” los trámites. Dinero que, naturalmente, perderé y no veré nada de lo prometido.

El correo llega con el asunto: IT HAS HAPPENED!

y dice asi:

FROM THE DESK OF THE DIRECTOR INTERNATIONAL PRIZE AWARD DEPT

To file in for the processing of your prize winnings, you are advised to
contact our Certified and Accredited claims agent for
category “A” winners with the information below:
******************************

Esta es otra variante de las loterías falsas:

NOTICE!!! Please Contact: Mr. Rene Huson.

BELOW ARE THE SPONSORS OF THIS PROGRAM
Dr. P. Swier (CEO), Mr. Rene Huson (Manager Forei gn Operations), Mr.
Franklyn Van Der Weijden
(Manager Domestic Banking Operations), Dr. James Williams (Director
International Credit Department),
Barr. Blenheim Mark (Legal Representative), Mrs. Lyudmyla
Marchukova(Regional Manager),
Mr. Stephen Boer (Chairman), Mr. Chris Moritz  (International Relation
Officer)

Ni lotería, ni premios, ni “ná de ná”. Son ganchos para que la gente pique, y luego se les pida una pequeña cantidad para recibir el premio.

Nadie regala duros a cuatro pesetas.

Copio y pego de El Mundo 

La imaginación de los estafadores en la Red no tiene límites. Ya no sólo ‘imitan’ páginas de entidades bancarias para confundir a los clientes y robar claves, sino que diversifican los ganchos.

Ahora, un nuevo intento de fraude propone una tómbola falsa a los clientes de Banesto a través de un correo electrónico. El reclamo es un premio de 500 euros. Como siempre, el consejo para evitar estos timos es no hacerles ni caso.

El texto del correo, con varias faltas de ortografía, ‘invita’ a los clientes de la entidad bancaria a jugar en un sitio web. Si contestan a tres preguntas (un tanto ridículas) de manera ‘correcta’, se entra en un sorteo de 50 premios de 500 euros instantáneos.

El sitio web falso (tombolabanesto.com/tombola) pide a continuación una serie de datos personales, que incluyen el nombre de usuario y la clave para entrar en la zona de banca por Internet de Banesto.

Naturalmente, se recomienda borrar directamente este correo y, en general, cualquier ‘e-mail’ de entidades bancarias sospechosos con enlaces que redirijan a páginas web, que siempre son falsas.

el propio banco informó de que el intento de fraude se detectó la semama pasada, y ya se ha puesto en conocimiento de las Fuerzas de Seguridad del Estado.

Las entidades bancarias recuerdan que jamás solicitan a sus clientes los datos personales a través del correo electrónico.

España se convirtió el pasado mes de diciembre en el tercer país del mundo en el que más intentos del fraude por Internet conocido como ‘phishing’ se cometieron, y concentra el 7% del total de ataques.

Nos mandan otro correo falso de IBERCAJA.

Al pinchar en el enlace que nos indican, nos lleva a un sitio que no tiene nada que ver con IBERCAJA.

La dirección es esta:

Y aunque la apariencia del sitio parezca a la verdadera, no estamos en ningún servidor de IBERCAJA:

clic para ampliar

Y la verdad es que cada vez se lo curran mas. Si metes datos te aparece esta otra pantalla que también parece real:

Da igual que datos introduzcas, te llevan a otra pantalla en la que te piden mas datos personales:

Esta última pantalla es mas sospechosa, puesto que piden TODOS los número de las claves que te dan en tarjeta. Normalmente solo se pide uno, pero como es un fraude, supongo que asi se aseguran que cuando intenten robar dinero a la gente, tendrán todos los numeros secretos.

He metido en todos el mismo número:

Y ahora me pide la clave de firma y el correo electrónico.

Meto datos inventados y me dicen que está todo OK:

Y hasta me recomiendan que por seguridad, cierre el navegador

Por cierto que los dos enlace que ahora muestran para acceder a IBERCAJA e IBERCAJADIRECTO, son los reales.

Si recibes un correo con este asunto:

CONGRATULATION YOU HAVE WON £1,000,000.00 GBP

y con este remitente:

freelotterygame2@yahoo.co.uk

y con este texto:

We are pleased to announce to you our Free Lotto which is given away
the sum of £1,000,000.00 GBP Your email address emerged as one of the
winning email addresses out of an initial database of 300,000 email
addresses.
To claim your prize you are required to contact our
claims officer : Dr.Anthony Halmiton Moore
Address:25 Atlantic Avenue Erlanger
E-mail:payofficer.moore@yahoo.de
Telephone: +447031923486 You are to send to us detials as showed below:
1.FULL NAMES
2.ADDRESS
3.SEX
4.AGE
5.MARITAL STATUS
6.OCCUPATION
7.E-MAIL ADDRESS
8.TELEPHONE NUMBER
9. COUNTRY
Note that you are automatically disqualified if you are below 18 years
of age and illegal dissemination of this mail is highly prohibited.
Your Sincerely,
Mr. Thomas White Online Promotions Manager Uk
Administrative Unit.

No te hagas ilusiones, es un engaño para que des tus datos y puedan estafarte. Ni existen esos sorteos, ni has ganado nada, ni nada parecido.

Los que se dedican a enviar correos falsos sobre herencias para que la gente pique, de sus datos, y les usen como “muleros”, no paran de inventar excusas y casos cada vez mas estrambóticos.

Este es el último que me ha llegado:

Buenos dias,

Sr Ghislain Kouassi.

La cuenta de envio es: ghislainkouassi0012@yahoo.fr

Normalmente se trata de engañar a la gente para usarles de muleros, es decir, traspasan a la cuenta una cantidad importante de dinero, pero se trata de dinero negro obtenido de manera poco honrada. Desde el momento en que el receptor se queda parte de ese dinero como “comisión” se convierte en cómplice del entramado y puede tener serios problemas con la justicia.

Hace falta ser un poco tonto para creerse cosas como esta:

Hola a todos,
Si mandáis este mail a 8 personas y pones en copia a
sugerencias@mercadona.es <mailto:sugerencias@mercadona.es >  te envían
un     vale de 100 euros para comprar en   Mercadona y como esta la vida, me parece el mejor email reenviado que   he     recibido jamás? Si además, lo enviais a 20 personas entrais en el
sorteo de   200 viajes. Un saludo y a comprar en Mercadona, chavales!!!

 Lo único que se consigue es que las bandejas de entrada de los clientes de correo se llenen de tonterías asi, y que se difundan miles de direcciones de correo electrónico. A mi me ha llegado con mas de 60 direcciones de otros.

¿Quien se cree estas cosas?

Otra muestra mas de un correo falso:

Aparentemente viene del Banco Santander, pero obviamente, se trata de un intento de estafa.

Los avisos de mi navegador (Firefox, el mejor para estas y otras muchas cosas), lo deja claro:

La web a la que apuntan los enlaces ya no está disponible, pero no hay que bajar la guardia ante estos intentos de estafa

El siguiente correo está llegando como proviniente de La Caixa, pero se trata de un engaño, muy mal redactado por cierto, entre otras cosas habla de Bankinter cuando la cuenta que aparenta ser la remitente es de La Caixa.
La página a la que nos direcciona, no tiene nada que ver con la entidad bancaria de la que dice venir, como suele ser habitual en estos casos.
La diferencia en este caso es que no apunta a una web falsa para hacer phising, al sitio que apunta es un enlace de publicidad adsense, es decir que el que lo envía, pretende que le demos mas visitas, y por lo tanto mas ingresos de publicidad a su web.
Es la primera vez que veo algo asi.
El código de la web a la que quiere enlazar empieza asi:
http://pagead2.googlesyndication.com/pagead/pageclick?type=5&redir_url=…..
Y es que la gente espabila y se las ingenia cada vez mas y mejor.

El correo que me llegó ayer, era asi:

Yo no tengo cuenta alli, y aunque la tuviese NUNCA haría clic en un enlace que me mandasen por correo.

En enlace que allí ponen, lleva a esta dirección:

oi.caja-madrid.es.prowebrl.net/CajaMadrid/oi/pt_oi/Login/login.html?Code=xLspqYisPfiosQ51lsPfoaQwkfYiueXnvHais91F00sLppaFquyhsbxPaugjqnfFPAskDJgtuUHSgafgHNjKlOkdps

que no tiene nada que ver con  Caja Madrid y que ahora, afortunadamente, ya no está operativo.

Recordamos que esto son intentos de phising, ataques para hacerse con los nombres de usuarios y contraseñas de clientes reales de estos bancos, para sacar el dinero. NUNCA hay que hacer caso a correos como estos. JAMAS un banco nos avisará de estas cosas asi, y mucho menos nos incluirá un enlace para que pinchemos y nos lleve a su web para que entremos a nuestra cuenta.

Unos desalmados están comiéndose desde España los ahorros de cientos de ciudadanos europeos y de otros países. Con el cebo de un multimillonario premio de la Lotería de Navidad, labia académica y una escenografía que recuerda el filme El golpe, una trama de estafadores se está poniendo las botas a costa de humildes familias extranjeras. Jueces de Alemania, Francia, Italia, Suecia, Austria, Reino Unido -incluso de países tan alejados como Corea, Japón o Estados Unidos- han pedido ayuda a sus colegas españoles para buscar y castigar a los causantes del sufrimiento acarreado a conciudadanos suyos a costa de un falso premio de la lotería española.

La estafa es conocida como la del euromillón. Si alguien cae en sus redes, lo tiene difícil para desatarse. Es un timo en dos tramos. Primero obligan a pagar falsas tasas a diferentes organismos oficiales; y después, cuando se ve que el premio nunca llega, a pagar más para recuperar lo ya adelantado.

Así han limpiado muchos bolsillos. Por ejemplo, el del humilde trabajador italiano Ghirmai Kifle. Vive desde 1988 en un pequeño pueblo cerca de Milán, aunque es oriundo de Eritrea (África). Ya engrosa la extensa lista de extranjeros estafados desde España. Es un timo tan bien pergeñado y adornado (con sellos y membretes de organismos oficiales españoles que parecen reales) que resulta difícil no telefonear al móvil que se indica en la carta, con remite de Madrid, que mandan los estafadores a sus víctimas.

¿Cómo se gesta la estafa? Los estafadores envían miles de cartas al azar a ciudadanos extranjeros, mayoritariamente europeos. Sus nombres y direcciones los obtienen por Internet. La carta informa a su receptor de que le ha tocado el gordo del Euromillón de la lotería de España: 320.000 euros.

El descaro que le echan al asunto los estafadores, que dominan varios idiomas, resulta sobrecogedor. Llega un momento en que la víctima ya no quiere el premio, sino recuperar lo adelantado para obtenerlo. Pero incluso para recuperar ese dinero tienen que dar más dinero aún.

El 20 de mayo de 2006, Ghirmai recibió una carta en casa. La abrió y estaba llena de sellos, firmas y membretes de organismos oficiales españoles. Nada menos que 320.000 euros le habían tocado. Pero su alegría se tornaría pronto en un calvario prolongado durante meses. Aun sigue en él. Se ha buscado un abogado en España para que lleve su caso. Le han desplumado a él y a su hijo.

En la carta se le decía que para cobrar los 320.000 euros “debe ponerse en contacto con su agente en España, el señor Pepito Richmond (Foreing Operations Manager Santa Lucía)”. Richmond hablaba español e italiano perfectamente.

-Le voy a enviar un formulario, lo rellena y me lo devuelve. Inmediatamente después recibirá los millones.

-¿Tengo que pagar algo por el premio?, preguntó Ghirmai.

-No, el dinero ya es suyo…

El mismo día 20, pero por la tarde, Ghirmai recibió la primera llamada de Pepito Richmond.

-Para recibir el dinero, debe enviarme 550 euros. Son mis servicios.

-Pero usted decía que no debía abonar nada.

-Le pido disculpas. Esta mañana no he caído en ese detalle.

El día 24, Richmond le dice: “El organismo de loterías español ha aprobado el pago del premio. Debe enviarme 950 euros para los gastos de transferencia del premio a Italia”.

Pasaron los días y el dinero no llegaba. El 2 de junio, Richmond volvió a llamar: “Lo siento, señor Ghirmai. Maphre Marketing pide una comisión y el Ministerio de Economía de España, otra. En total, 10.500 euros”.

Antes de cada llamada, la trama enviaba faxes o cartas con membrete falsificados de organismos oficiales de España que avalaban sus palabras.

Los estafadores complican la trama para obtener más dinero. Le dicen que Suiza ha bloqueado pagos porque faltan los certificados de que Ghirmai está “libre de terrorismo” y “libre de drogas”. Le piden 950 euros para el viaje en el que obtendrán los papeles. Luego, le dicen que necesita un abogado que verifique la entrega de los certificados. El que le ofrecen por teléfono pone una minuta de 2.000 euros. Tras enviarlos, le piden 800 más. Después, le dicen que su premio ha tenido un incremento pero Suiza impone unas tasas de 10.500 euros. Ghirmai pidió ayuda a su hijo y envió el dinero. Poco después, incluso le dijeron que el Banco de España pedía 15.000 euros…

Pagar por recuperar dinero

Llegó un momento en que Ghirmai se desesperó. Tuvo que devolver los 13.700 euros de un cheque, que resultó ser falso, de un banco francés e incluso pagar a su banco la comisión de tramitación. Y se enfadó.

-Quiero que me devuelva todo el dinero que adelanté. Me da igual el premio -espetó a Richmond.

-Quizás sea lo mejor, sí. Pero debe enviarme 900 euros para el pago de los trámites de la devolución. Si no lo hace, perderá todos los derechos.

Horas después, vuelve a llamarle.

-No se preocupe, el organismo de Loterías ha aprobado la devolución del dinero, pero hay que pagar 1.600 euros de tramites al Ayuntamiento de Madrid y el IVA de los 46.000 euros que ha adelantado.

Ghirmai relata: “Envíe 1.500 euros que me prestó mi hijo. Pero pasaron días y tampoco llegó la devolución, ni me llamó”. A finales de octubre, Ghirmai le telefoneó: “Yo voy a Madrid a por el dinero”.

-No. Irá alguien de la empresa a llevárselo. Es nuestro trabajo. Irá el señor Jaboro, el 3 de noviembre. Pero tiene usted que hacerse cargo de los gastos: 900 euros para el viaje.

Ghirmai envió el dinero. Pero pasó el día señalado y nadie le llamó. Entonces, telefoneó a Richmond.

-No ha podido viajar, está en el hospital. Ha tenido un accidente.

-¿Vendrá usted a traérmelo?

-¿Cómo me dice eso? Estoy con Jaboro en el hospital.

El 12 de diciembre le dijo a Ghirmai que le llevaría el dinero. Le precisó que iría el día 15, en un vuelo desde Madrid, y que llegaría a Milán a las 22.00. “Pero envíeme 150 euros para el cambio de billete” -le pidió.

-¿Más dinero? Pero ¿qué me dice?

-O paga o no le llevo el cheque de la devolución. Mi empresa no va a invertir ni un euro más en este asunto -le soltó Richmond. Ghirmai pagó.

“Fui al aeropuerto”, recuerda Ghirmai, “y ningún vuelo de Madrid llegaba a esa hora. Seguí llamando al móvil y nunca más volvió a contestarme”.

Via El País